什么是高利转贷罪、高利转贷罪的立案标准是怎样的

一、什么是高利转贷罪

（一）概念

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。

（二）犯罪构成

1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

3、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

（三）高利转贷罪具有以下构成特征：

1、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。

2、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

3、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。

4、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。

（四）刑事处罚

我国刑法第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

二、高利转贷罪的立案标准

《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第175条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；

2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
个人有高利转贷行为的时候，要求违法所得的数额达到了5万元的，那么才有可能被认定为高利转贷罪。但要是单位有这样的行为，这时候就要求违法所得数额在50万元才行。当然即使没有达到这些数额要求，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的其实也可以构成此罪。



相关内容：

·走私贵金属罪的认定标准是什么?
    走私贵金属罪的认定标准是什么? 一、走私贵金属罪的认定标准是什么? 1. 本罪与非罪行为的界限 应注意从以下方面进行把握： (1)主观上对伪劣产品是否存在明知。如不知是伪劣产品而予以生产、销售的，由于其主观上不具有犯罪的故意，不构成犯罪。 (2)与一般违法行为的界限。如果行为人生产、销售伪劣产品，销售金额未达到5万元以上的，属于一般违法行为，不以犯罪论处。但是需要注意的是，犯罪未遂的情况...

·强奸罪是行为犯的定义是什么？
    强奸罪是行为犯的定义是什么？为了维护社会秩序和国家安全，国家已经制订了相关的法律来约束人们的行为，但是不可避免还是会发生各种违法的事情，比如强奸罪，为了减少这种事件的发生，国家只好加大惩治力度，那么这在法律上如何定义呢？强奸罪是行为犯的定义是什么？强奸犯属于行为犯。但在司法实践中其也具有结果犯的特征，比如其危害的后果（结果）会决定其承担刑事处罚的程度有明显差异，如果强奸幼女，暴力强奸，至被害人死亡...

·偷税漏税财务负刑事责任是什么？
    偷税漏税财务负刑事责任是什么?偷税漏税财务负刑事责任是按照偷税罪来进行判处有期徒刑。偷税漏税罪财务人员直接参与的话就需要承担法律责任，在单位犯对于受单位领导指派或奉命而参与实施了一定犯罪行为的人员，一般不宜作为直接责任人员追究刑事责任。但是如果是具体实施了犯罪行为，起到了较大的作用的其他责任人员，也应当根据其在犯罪中的地位和作用分别处与相应的刑罚。纳税人采取伪造、变造、隐匿、擅自销毁帐簿、记帐凭证...

·涉嫌销售假药罪辩护词范文怎么写？
    一、涉嫌销售假药罪辩护词范文怎么写？审判长、审判员：受制造、销售假药罪一案被告人宫××委托，指派我们担任其辩护人，今天依法出席法庭履行辩护职责，现根据法庭调查查明的事实，依据有关法律规定，发表以下辩护意见：辩护人注意到，起诉书指控被告人宫××犯制造、销售假药罪，原在案件侦查阶段侦查机关对宫××采取强制措施时，宫××涉嫌的是生产、销售伪劣商品罪。辩护人还注意到，在昨天的庭审调查当中，包括庭审调查以前...

·无期徒刑可以减刑吗,减刑要注意什么
    说到无期徒刑，其实并不是很多人想象中那样，需要让犯罪分子坐一辈子的牢。那既然不用罪犯一直坐牢，是不是就意味着无期徒刑可以减刑呢？关于这方面，很多人都不是很了解的，下面就让我们来告诉你无期徒刑可以减刑吗。 无期徒刑是剥夺终身人身自由，那么无期徒刑是否能够减刑呢?答案是肯定的。我国在刑罚执行上规定了减刑制度。根据我国《刑法》第78条的规定，减刑是指对被判处管制、拘役、有期徒刑及无期徒刑的犯罪分子，在刑...

·判处刑罚时抢方向盘怎么都是缓刑？
     一、判处刑罚时抢方向盘怎么都是缓刑? 判处刑罚时抢方向盘被判处缓刑时是由于此种行为造成的社会影响不是很大，抢夺方向盘、变速杆等操纵装置，殴打、拉拽驾驶人员等具有高度危险性的妨害安全驾驶行为的，按以危险方法危害公共安全罪定罪处罚。并且，即使尚未造成严重后果，一般也不得适用缓刑。 二、危害公共安全的犯罪突出表现为以下几种： (一)以驾车撞人的危险方法危害公共安全 以驾车撞人的危险方法...

·律师在检察院审查起诉阶段的工作
    

一、律师接受委托

（一）、律师介入时间

案件移送检察院审查起诉之日起，可以聘请律师提供辩护。

    （二）、律师办理收案手续

　  1、律师事务所与委托人签署《委托协议》一式二份，一份交委托人，一份由律师事务所存档；
　　2、委托人签署《授权委托书》一式三份，一份交办案机关，一份由...

·遗弃罪量刑标准是什么？
    在新闻报道中，我们经常看到弃婴的新闻，令人寒心。按照刑法规定，像这种遗弃子女，如果导致子女发生重伤或者死亡，父母是要负刑事责任的。检察院往往会提请公诉，法院受理案件后，会根据犯罪情节做出裁决，那么遗弃罪量刑标准是什么？下面我们通过我们的这篇文章具体了解下吧。 一、遗弃罪量刑标准是什么？ 遗弃罪，是指对于年老、年幼、患病或者其他没有独立生活能力的人，负有扶养义务而拒绝扶养，情节恶劣的行为。根...

·职务侵占罪能判缓刑吗？
    职务侵占罪能判缓刑吗？ 虽然职务侵占罪与侵占罪在名称上面很相似，但却是两种完全不同的犯罪，其中职务侵占罪属于特殊主体的犯罪，法律中规定只能由公司、企业或其他单位的工作人员构成，并且对职务侵占罪的判刑也不是很严重，那此时职务侵占罪能判缓刑吗?我们一起在下文中进行了解。 一、缓刑的适用条件： 1、根据我国刑法典第72条、第74条的规定，适用一般缓刑必须具备下列条件： (1)犯罪分子被判处拘役或...

·什么是大型群众性活动重大安全事故罪？
    安全事故的发生，除了会带来巨大的经济损失之外，还会导致人员的伤亡。在一些生产活动中，如果由于个人的行为导致了发生重大的安全事故，就会涉及到犯大型群众性活动重大安全事故罪。那什么是大型群众性活动重大安全事故罪?我们将在以下文章中为您说明。 一、什么是大型群众性活动重大安全事故罪? 大型群众性活动重大安全事故罪是指在生产、作业中违反有关安全管理的规定，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的行为...

·如何认定寻衅滋事罪多次情节
    寻衅滋事罪是属于较为常见的刑事案件，用老人家的话来说就是不好好生活，却随意找麻烦。那么，如何认定寻衅滋事罪多次情节呢?多次情节是否是一个加重情节?我们为你解答这个问题。 一、寻衅滋事罪的定义 寻衅滋事罪，是指肆意挑衅，随意殴打、骚扰他人或任意损毁、占用公私财物，或者在公共场所起哄闹事。严重破坏社会秩序的行为。刑法将寻衅滋事罪的客观表现形式规定为四种：①随意殴打他人，情节恶劣的;②追逐、拦截、辱...

·刑诉法第四十条的具体内容是什么?
    公安机关及检察院在办理刑事案件的时候，主要是按照刑事诉讼法的规定执行。被告可以委托律师或者家属代理案件，为自己辩护。我国刑诉法的内容很多，从第三十一条到四十一条对辩护代理做出了明确规定。那么，刑诉法第四十条的具体内容是什么?我们根据有关法律资料和您讲一讲。 一、刑诉法第四十条的具体内容是什么? 刑事诉讼法第四十条：公诉案件的被害人及其法定代理人或者近亲属，附带民事诉讼的当事人及其法定代理...