南京婚姻家庭律师
律师热线 025-84110110
离婚诉讼财产分割子女抚养涉外婚姻
遗产继承债权债务过错赔偿联系我们
首页 >>文章

如何对抗信用卡诈骗罪?

信用卡诈骗罪特指犯罪嫌疑人利用信用卡预支的属性,恶意刷卡不还、套取资金的行为;信用卡诈骗罪目前也是普遍存在的犯罪,我国的信用卡发卡数量可以说也是比较庞大的,所以在发卡审核上存在一定的漏洞,不少犯罪份子正是利用这点进行诈骗。如何对抗信用卡诈骗罪?详情参考下文。


一是银行应提高信用安全意识,严格审核、强化监管。

在信用卡申领环节严格把关,充分利用公民身份信息系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、法院失信执行人公示系统等平台,对信用卡申请人进行准确地身份识别和严格的资信审核;在信用卡的使用环节强化监管,加大信用风险的管理力度。建议经由银行监管部门组织发起,各个银行提供客户的资信风险评估的基础材料,形成一个行业内客户信用卡资信情况库,从而对信用卡客户的授信最高额度进行统一的调控、监管,以避免因互相信息不流通造成持卡人循环利用信用申办多家银行多张信用卡的方式进行恶意的透支行为。

二是司法机关加强法制宣传教育,提高持卡人的风险意识。

可以借助电视、广播电台、网络、报纸等媒体,普及信用卡相关法律法规,加强信用卡诈骗犯罪方面的法制宣传,结合信用卡诈骗犯罪的真实案例,揭露犯罪手法、方式,提醒触犯法律所要承担的后果,让社会大众可以及时获取信用卡犯罪的信息,持卡人真切辨别罪与非罪的界限,绝不触犯法律,科学透支、诚信用卡、规避风险,维护好安全、稳定的金融秩序。

三是建立健全社会诚信机制,完善信用卡金融信用立法。

借鉴国外优秀的经验,尽早建立健全我国社会诚信体系,按照居民家庭的收入与资产、信用透支、已发生的借贷与偿还等情况,对个人的信用进行等级评估并记录、存档,通过社会公民信用体系的健全,为发卡银行提供公民资信状况更为准确地资料,避免向信用等级不高的人发放信用卡,防范可能出现的信用卡诈骗犯罪。同时,国家立法部门在对信用卡诈骗犯罪情况的研究基础上,完善金融信用立法,并形成系统化的信用卡法律法规体系,使信用卡业务以及监管都能做到有法可依、有规可循,降低信用卡的发行及使用风险。
信用卡诈骗罪是利用信用卡进行的诈骗犯罪,而信用卡由银行发放,所以银行首先需要提高安全意识,加强审核管理,避免滥发信用卡。还有就是需要提高人们的法律意识,使用信用卡不还钱的后果会导致犯罪的知识应当多加宣传。




相关内容:

·利用网络寻衅滋事适用什么罪?
    利用网络寻衅滋事适用什么罪? 一、利用网络寻衅滋事适用什么罪? 《关于办理利用信息网络实施诽谤等刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条规定,利用信息网络辱骂、恐吓他人,情节恶劣,破坏社会秩序的,依照刑法第二百九十三条第一款第(二)项的规定,以寻衅滋事罪定罪处罚。 编造虚假信息,或者明知是编造的虚假信息,在信息网络上散布,或者组织、指使人员在信息网络上散布,起哄闹事,造成公共秩序严重混乱的,依...


·走私武器弹药罪量刑标准是什么
    在现实生活中,有的人绕过关口或在没有海关或边卡检查站的地方,非法携带、运输武器、弹药进出境;有的虽通过关口,但企图以隐匿、伪装、假报等手段,欺骗海关,蒙混过关,有的则是采用藏匿、伪报等方法,以逃过邮检和海关的查验,非法邮寄武器、弹药进出国(边)境等。这些行为都是走私武器、弹药的行为,也都要受到刑事处罚。那具体构成走私武器弹药罪如何处罚呢?也就是走私武器弹药罪量刑标准是怎样的?下文中我们为你做详细解...


·什么是刑法上的组织卖淫罪?
    什么是刑法上的组织卖淫罪?(一)组织卖淫罪的概念组织卖淫罪,是指以招募、雇佣、引诱、容留等手段,纠集、控制多人从事卖淫的行为。(二)组织卖淫罪的构成特征1、犯罪客体本罪侵犯的客体是社会治安管理秩序。2、犯罪客观方面本罪在客观方面表现为行为人实施了组织、策划、指挥他人卖淫的行为。3、犯罪主体本罪的主体为一般主体,即凡达到刑事责任年龄,具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。但构成本罪,必须是卖淫的组织...


·抢劫枪支罪的主观要件和客观要件是什么
    抢劫枪支罪的主观要件和客观要件是什么 一、抢劫枪支罪的主观要件和客观要件是什么 1、客体要件 本罪侵犯的客体是复杂客体,即公共安全和公民的人身权利。本罪的犯罪对象是枪支、弹药、爆炸物、危险物质。 2、客观要件 本罪在客观方面表现为对枪支、弹药、爆炸物、危险物质的所有者、持有者或保管者当场使用暴力、胁迫或者其他方法,强行将枪支、弹药、爆炸物抢走的行为。 3、主体要件 本罪的主体是一般主...


·组织领导传销罪法律追溯期的依据是什么
    关于传销的社会危害想必不需要我们多说您也应该知道吧,而且如今的传销实际上已经参杂着多种犯罪在其中的,表面上来看是属于传销,但实际上会涉嫌非法拘禁,诈骗等多种犯罪行为的。刑法中对于传销的主要领导人员是制定的有组织领导传销罪的,那么,组织领导传销罪法律追溯期的依据是什么? 一、组织领导传销罪法律追溯期的依据是什么? 犯罪经过下列期限不再追诉: (一)法定最高刑为不满五年有期徒刑的,经过五年; ...


·哪些情形应立即停止执行死刑
    哪些情形应立即停止执行死刑下级人民法院接到最高人民法院执行死刑的命令后,应当在七日以内交付执行。但是发现有下列情形之一的,应当停止执行,并且立即报告最高人民法院,由最高人民法院作出裁定:(一)在执行前发现判决可能有错误的;(二)在执行前罪犯揭发重大犯罪事实或者有其他重大立功表现,可能需要改判的;(三)罪犯正在怀孕。停止执行的原因消失后,必须报请最高人民法院院长再签发执行死刑的命令才能执行;由于前款...


·莆田发生持刀伤人案怎么定罪
    现代人不知道是因为压力大,还是其他什么原因,在我们身边总会发生各种各样的罪案。持刀伤人的事件也频繁发生,不管是因为什么都是犯罪行为,会得到相应的处罚。那么持刀故意伤人怎么判?其量刑标准是什么?我们今天就“莆田发生持刀伤人案怎么定罪”进行介绍,对持刀伤人罪该如何判决做了一个深入的介绍。 一、案情经过 据福建莆田公安局涵江分局官方微博通报,4月5日,涵江发生一起持刀伤人案,经120现场救治确认...


·故意伤害罪赔偿项目有几种
    故意伤害罪赔偿项目有几种故意伤害是公诉案件,如果行为人实施了故意伤害行为,达到了轻伤以上的,是需要承担相应的刑事责任的。同样故意伤害也侵犯了他人的身体权,需要民事赔偿。故意伤害罪赔偿项目有:1、医疗费。包括:诊疗费、医药费、住院费、其他(凭据给付,外地治疗有转诊单;)2、误工费。3、住院伙食补助费。4、护理费。5、营养费。6、交通费、住宿费(需要记录并有凭证);7、精神赔偿金。提起刑事附带民事诉讼...


·涉嫌诈骗罪拘留多久
    如果是违反治安管理的诈骗行为,拘留最长15天。如果涉嫌刑事犯罪,刑事拘留一般14天,最长可以到37天,诈骗犯罪一般要3000元以上才立案,有的地方可能会要到5000元以上。法律依据:《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款;情节较重的,处十日以上十五日以下拘留,可以并处一千元以下罚款。《中华人民...


·贵州死刑犯判决后是怎样执行的?
    为了保护大多数公民的合法权益,国家立法机关制定了一系列刑事法律规范,根据这些法律规范的条文规定,对于犯罪情节较为严重的,会被判处死刑。由于各地的基本民情存在着差异,故而死刑犯的执行标准也有可能存在着不同,今天我们给您带来是贵州死刑犯判决后是怎样执行的相关信息。 一、贵州死刑犯判决后是怎样执行的? 被判处死刑缓期二年执行的罪犯,在死刑缓期执行期间,如果没有故意犯罪,死刑缓期执行期满,应当予以减刑,...


·刑事拘留有没有案底?
    刑事拘留有没有案底?案底是一个人的犯法或犯罪的记录,有没有案底对一个人来说是非常重要的,因为很多工作是不要受过刑事处罚的劳动者,其实很多人想问刑事拘留有没有案底?我们在下文为您简要分析一下,希望对您有所帮助。 一、刑事拘留有没有案底? 刑事拘留是一种强制措施,是对触犯刑法的犯罪嫌疑人暂时性剥夺人身自由进行调查的手段,一般刑事拘留的期限为三天,对属于结伙、流窜作案的犯罪嫌疑人可以延长拘留期限至三十天...


·犯罪既遂4要件具体包括哪些
    犯罪既遂4要件具体包括哪些?1、犯罪主体,是指实施犯罪行为、依法应当负刑事责任的自然人和单位。每一种犯罪,都必须有犯罪主体,有的犯罪是一个人实施的,犯罪主体就是一人,有的犯罪是数人实施的,犯罪主体就是数人。根据刑法规定,公司、企业、事业单位、机关、团体实施犯罪的,构成单位犯罪,因此,单位也可以成为犯罪主体。2、犯罪客体,是指刑法所保护而被犯罪行为所侵害的社会关系。犯罪客体是犯罪构成的必要要件。没有...


电话咨询.|.短信咨询.|.留言咨询
©Copyright Reserverd
南京婚姻家庭律师