集资诈骗罪防控措施是什么？

在当今这个时代，诈骗行为在我们的日常生活中经常发生，其中，集资诈骗是一种比较常见的诈骗方式，虽然国家对这种行为严厉打击，但是还是存在。相信很多人想要知道如何防止不被诈骗，那么，集资诈骗罪防控措施是什么？接下来我们将为您详细的介绍一下集资诈骗罪防控措施是什么这个问题以及与其相关的一些事项。

一、集资诈骗罪防控措施是什么？

1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的就是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。其中必有非法诈骗行为。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。广大投资者和居民一定要增强分辨能力、挡住利益的诱惑，切莫贪图高利、参与非法集资活动，不要相信“免费的午餐”。

2、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已批准发行等。

3、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

4、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

5、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量，审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

6、如果实在无法决断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再做决定。切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

二、非法集资的法律后果

非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪都有吸收公众存款的行为，从表面上看有一定的相似性。两者区别的关键在于主观目的不同。非法吸收公众存款罪的行为人并没有非法占有他人财物的目的，而是意图通过非法吸收公众存款来营利。集资诈骗罪的行为人主观上具有非法占有他人财物的目的，意图直接占有所募集的资金。

根据《刑法》的规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。犯集资诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产;数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
首先要在意识方面提高警惕，时刻保持冷静，其次，去相关的政府网站上查明企业是否具有合法的资格，判断是否是非法集资，如果没有办法判断的，可以去找专业人士咨询。如果您对于集资诈骗罪防控措施是什么这个问题还有什么不明白的地方，我们建议最好在当地找一个专业的律师进行详细的咨询。

相关内容：

·抢劫罪的暴力手段什么意思
抢劫罪与抢夺罪之间最大的不同就在于暴力手段上面，其中抢劫罪中的暴力手段针对的是被害人，而抢夺罪则针对的是财物。另外，就严重程度上来看，抢夺罪的暴力严重性是不及抢劫罪的。那到底抢劫罪的暴力手段是指什么呢?我们一起在下文中进行了解吧。一、抢劫罪的暴力手段什么意思 “暴力”一词，在刑法中非常常见，涉及到“暴力”的罪名和行为有很多，诸如强奸罪、强迫卖淫罪、故意杀人罪、故意伤害罪、刑讯逼供罪、暴力取证罪...

·涉嫌寻衅滋事罪将会受到怎样的处罚
为保护公共秩序，避免发生妨害社会管理秩序的行为，同时也为了维护公民的合法权益，我国《刑法》规定了寻衅滋事罪。那么要是行为人涉嫌寻衅滋事罪可能受到怎样的处罚呢?接下来，我们整理相关资料，将在下文中为您解答这个问题。一、涉嫌寻衅滋事罪可能会受到怎样的处罚根据我国《刑法》第293条之规定，破坏社会秩序的，处5年以下有期徒刑、拘役或者管制; 2010年最高人民法院对上述这种量刑发布了量刑指导意见，...

·刑诉法141条的具体内容是什么？
公安机关在侦查刑事案件过程中，对于和案情有关的财物、文件，可以按照手续进行查封，冻结。在办理查封手续的时候，应该多人在场，并形成清单保存。我国的刑事诉讼法在查封、冻结财产方面有具体的条文规定，主要分布在第141条到145条。那么刑诉法141条的具体内容是什么？下面我们结合刑诉法有关知识给您讲一讲。一、刑诉法141条的具体内容是什么？《刑事诉讼法》第一百四十一：在侦查活动中发现的可用以证明犯罪嫌疑人...

·数罪并罚条件都有哪些？
我们发现有些犯罪分子在被处罚的时候是数罪并罚的，而就我们知道的数罪并罚一般是在犯有至少2个罪的情况下进行的。而我国相关法律中也对数罪并罚条件作出了相应的规定，那究竟数罪并罚条件都是什么呢?下面，就让我们来为你做详细解答吧。一、数罪并罚条件都有哪些数罪并罚，是指一人犯数罪，人民法院对其所犯各罪分别定罪量刑后，按照法定的原则，决定应执行刑罚的一种刑罚适用制度。那么，什么情况下数罪并罚?数罪并罚...

·收到批捕通知书会判刑吗
一、收到批捕通知书会判刑吗?收到批捕通知书也不一定会被判刑，是不是被判刑是有法院来认定，也就是说没有法院的判决任何机关不能定谁谁有罪，逮捕只是公安机关在侦查案件过程中采取的一种手段，但是在我国被逮捕后就失去了人生自由，被关押了起来，如果将来人有释放了，认为不构成犯罪，那么公安机关和检察院等于是办理了错案，要追究责任的，所以被逮捕后一般情况下都是要被判刑的。建议委托律师提供法律帮助，进行辩护，争取从...

·缓刑在司法所期限怎么分的
缓刑在司法所期限怎么分的缓刑的考验期限因原判刑种及刑期长短不同而不同，在以原判刑期为起点的基础上，又分别规定了最高期限与最低期限。缓刑的考验期限可否缩短，或者说缓刑犯可否减刑，以及减刑的条件是什么，应根据上述最高人民法院《关于办理减刑、假释案件具体应用法律若干问题的规定》第5条之规定：一般不适用减刑，但在考验期间有重大立功表现的也可以减刑，并相应缩短缓刑考验期限。即也可以减刑，但减刑的条件是特定的...

·恶意透支型信用卡诈骗罪主观故意的司法认定是什么？
一、恶意透支型信用卡诈骗罪主观故意的司法认定是什么？恶意透支型信用卡诈骗罪主观故意的司法认定主要如下： (一)“持卡人”的理解与认定从主体上看，恶意透支的主体必须是特定的，即信用卡的持卡人。实践中，绝大多数恶意透支型信用卡诈骗罪都由合法持卡人本人实施，也存在实际用卡人与登记持卡人不一致，实际用卡人恶意透支的情况。这种情况下如何认定犯罪主体是一个较为复杂的法律问题，对此，应当区分不同情况具...

·刑法对犯罪团伙的认定是怎样的
刑法对犯罪团伙的认定是怎样的(1)人数较多(三人以上)，重要成员固定或基本固定。(2)经常纠集一起进行一种或数种严重的刑事犯罪活动。(3)有预谋地实施犯罪活动。(4)不论作案次数多少，对社会造成的危害或其具有的危险性都很严重。(5)有明显的首要分子。有的首要分子是在纠集过程中形成的，有的首要分子在纠集开始时就是组织者和领导者。刑事犯罪集团的首要分子，是指在该集团中起组织、策划、指挥作用的犯罪分子(...

·刑法修正案九关于超员的规定有哪些
超员是一种十分危险的行为，是诱发交通事故发生的一个重要的因素，因此，法律中对于超员的处罚也是十分严格的。那么，刑法修正案九关于超员的规定有哪些?对于超员是如何处罚的呢?下面，我们会为您大量相关的法律知识的介绍。刑法修正案九关于超员的规定有哪些? 1、刑法修正案九只是对校车和旅客运输车的超载、超速行为规定为了违法犯罪行为，但是对具体情形并没有做出规定，所以具体情形要等相关的司法解释出台。刑九已...

·拘役一个月可以探视吗？
拘役一个月可以探视吗?拘役期间一般不可以探视。在执行期间，被判处拘役的犯罪分子每月可以回家一天至两天。拘役的期限，为一个月以上六个月以下。被判处拘役的犯罪分子，由公安机关就近执行。在执行期间，被判处拘役的犯罪分子每月可以回家一天至两天;参加劳动的，可以酌量发给报酬。拘役由公安机关在就近的拘役所、看守所或者其他监管场所执行，在执行期间，受刑人每月可以回家一天至两天。探视犯人是需要证件的。服刑人员刚入...

·盲聋哑人犯罪怎样承担刑事责任
一、盲聋哑人犯罪怎样承担刑事责任从理论与实践的结合上看，要正确适用我国刑法典第19条关于聋哑人、盲人犯罪的刑事责任规定，应当注意以下几点：(1)本条的适用对象有两类：一是既聋又哑的人，即同时完全丧失听力和语言功能者，其中主要是先天聋哑和幼年聋哑者;二是盲人，即双目均丧失视力者，主要也是指先天和幼年丧失视力者。(2)对聋哑人、盲人犯罪坚持应当负刑事责任与适当从宽处罚相结合的原则。(3)正确适用对聋哑...

·涉嫌盗窃罪可以保释吗？
在我国说保释其实并不准确，因为法律中并没有关于保释的规定，与之相同含义的，应该是取保候审。现实中，行为人涉嫌构成一些犯罪的，可以申请保释。那么要是涉嫌盗窃罪可以保释吗？我们一起在下文中了解这个问题。一、涉嫌盗窃罪可以保释吗？取保候审要看条件的，三年以下的一般可以取保候审的。(一)取保候审的适用条件1、可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的。2、可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危害...