集资诈骗构成要件有哪些 如何认定集资诈骗罪

对于集资诈骗的行为，如果要认定构成犯罪的话，则要求此时达到规定的立案标准，而此时对于自然人实施集资诈骗的行为与单位实施集资诈骗行为的立案标准规定不同。另外也需要实际判断是否满足规定的构成要件内容，那到底集资诈骗构成要件有哪些呢?我们马上在下文中为你做详细解答。




一、集资诈骗构成要件有哪些

(一)客体要件

本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过份谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。

(二)客观要件

本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。构成本罪行为人在客观方面应当符合以下条件：

1、必须有非法集资的行为。所谓集资，是指自然人或者法人为实现某种目的而募集资金或者集中资金的行为。依法进行的集资主要是指，公司、企业或者其他个人、团体依照法律、法规规定的条件和程序通过问社会、公众发行有价证券或者利用融资租赁、联营、合资、企业集资等方式在资金市场上筹集所需的资金。如股份有限公司、有限责任公司为了设立或者生产、经营的需要。而发行股票和债券。从当前资金市场的情况看，从事集资活动的主要是企业。一般来说，企业的集资行为必须符合以下四个条件：

(1)集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司或者其他依法设立的具有法人资格的企业。

(2)公司、企业聚集资金的目的，是为了用于公司、企业的设立或者公司、企业的生产和经营，不得用于弥补公司、企业的亏损和其他非经营性开支。

(3)公司、企业募集资金主要通过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式进行，其中发行股票和债券是一种主要的集资方式。

(4)公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律的规定。就是说公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须按照公司法及其他有关募集资金的法律、法规的规定，严格按照法定的方式、程序、条件、期限、募集的对象等行，违反法律规定募集资金的行为是不允许的。

所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。

司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于使用诈骗方法非法集资：

(1)集资后携带集资款潜逃的;

(2)未将集资款按约定用途使用，而是擅自挥霍、滥用，致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;

(4)向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50@0以上的高回报率的。

2、集资是通过使用诈骗方法实施的。所谓使用诈骗方法，是指行为人以非法占有为目的，编造谎言，捏造或者隐瞒事实真相，骗取他人的资金的行为。在实践中，犯罪分子使用诈骗方法非法集资行为主要是利用公众缺乏投资知识、盲目进行投资的心理，钻市场经济条件下经济活动纷繁复杂、投资法制不健全的空子进行的。如有的行为人谎称其集资得到政府领导和有关主管部门同意，有时甚至伪造有关批件，以骗取社会公众信任;有的大肆登载虚假广告，引起社会公众投资盈利心理;有的打着举办集体企业或发展高科技的幌子，以良好的经济效益和优厚的红利为诱饵;有的虚构实际上并不存在的企业或企业计划。只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资的，均属于使用欺骗方法非法集资行为。

3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大，才构成犯罪。否则，不构成犯罪。

(三)主体要件

本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定，单位也可以成为本罪主体。

(四)主观要件

本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。

二、如何正确认定集资诈骗罪

1、关于本罪主要掌握以下几点：一是非法集资;二是诈骗方法;三是以非法占有为目的。非法集资是指法人、其他组织和个人，未经有关机关批准，向社会公众募集资金的行为。诈骗方法是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率作为诱饵，骗取集资款的手段。以虚假的证明文件和高回报率为诱饵往往是集资诈骗行为成功与否的关键。根据立案标准规定：个人集资诈骗，数额在10万元以上的;或者单位集资诈骗，数额在50万元以上的，为数额较大。

2、非法占有目的的认定：①携带集资款逃跑的;②挥霍集资款，致使集资款无法返还的;③使用集资款进行违法犯罪活动，致使其无法返还的;④具有其他欺诈行为，拒不返还集资款或者致使集资款无法返还的。

主要分为了四个方面的内容，包括主体、客体、主观要件以及客观要件，具体的内容各位可以通过上述内容进行了解。当然由于自然人和单位都是可以构成此罪，因此在自然人和单位犯此罪的时候，具体的规定还不太一样，最终的量刑处罚也不同。


相关内容：

·渎职罪是行为犯还是结果犯
    是结果犯。渎职罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利或者徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守，妨害国家机关的正常活动，损害公众对国家机关工作人员职务活动客观公正性的信赖，致使国家与人民利益遭受重大损失的行为。《刑法》第三百九十七条规定，国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。本法另有规定的，依...

·强奸罪怎样定罪量刑,强奸罪是如何处罚的
    强奸罪是侵犯妇女性权利的犯罪，女性一旦遭遇强奸，会对其身心健康产生极为不利的影响，因此我国法律做了明确规定，构成强奸罪的犯罪分子，往往要被判处刑罚。那么您知道强奸罪怎样定罪量刑的吗?这个问题，我们下文做了解答，供您阅读。一、强奸罪怎样定罪量刑强奸罪，是指违背妇女意志，使用暴力、胁迫或者其他手段，强行与妇女发生性交的行为，或者故意与不满14周岁的幼女发生性关系的行为。《刑法》第二百三十六条规定，以暴...

·肇事逃逸致人轻伤判刑吗？
    肇事逃逸致人轻伤判刑吗?肇事逃逸致人轻伤不会判刑，但是会受到行政处罚。根据道路交通安全法第九十九条规定有下列行为之一的，由公安机关交通管理部门处200元以上2000元以下罚款。行为人有前款第二项、第四项情形之一的，可以并处吊销机动车驾驶证;有第一项、第三项、第五项至第八项情形之一的，可以并处15日以下拘留。具体如下：1、未取得机动车驾驶证、机动车驾驶证被吊销或者机动车驾驶证被暂扣期间驾驶机动车的;...

·哪些条件会构成生产并销售劣药罪？
    哪些条件会构成生产并销售劣药罪?生产、销售劣药罪的客体方面本罪犯罪客体是复杂客体，既包括国家对药品的管理制度，又包括公民的健康权利。生产、销售劣药罪的客观方面本罪在客观方面表现为生产、销售劣药，对人体健康造成严重危害的行为。所谓“对人体健康造成严重危害”，主要指造成用药人残疾或者其他严重后遗症，或因服用劣药延误治疗，致使病情加剧而引起危害、死亡等严重后果。生产、销售劣药罪的主体方面犯罪主体是一般主...

·构成过失损坏电力设备罪法院会如何量刑？
    《中华人民共和国刑法》第一百一十九条 犯过失损坏电力设备罪的，处三年以上七年以下有期徒刑;情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役。过失损坏电力设备行为在造成严重后果，构成犯罪的情况下，本法以情节轻重为标准，将该罪的法定刑分为两个量刑档次：1、三年以上十年以下有期徒刑，这是基本量刑档次。 司法实践中，如果行为人过失损坏电力设备，危害公共安全，造成了致人重伤、死亡或者便公私财产遭受重大损失的严重后果之...

·判处拘役是否构成累犯？
    我们都知道如果有打驾闹事的人，一般公安部门都会对这个人使行拘留和处罚，主要是告戒犯罪人员下次不可再犯了，可有些人不听劝告同样还是会犯错误，那这样的话是不是累犯呢，那就来了解一下判处拘役是否构成累犯？下面就来听听我们的看法。 一、判处拘役是否构成累犯？ 不算累犯，前后所犯之罪均处有期徒刑以上刑罚的才算累犯。 根据《刑法》规定，被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以...

·2023洗钱罪是怎样规定的
    一、洗钱罪是怎样规定的 洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。 量刑标准： (一)自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者...

·如何区分非法持有毒品罪与贩卖毒品罪
    一、如何区分非法持有毒品罪与贩卖毒品罪 1、主观方面 两罪均为故意犯罪，但故意的内容不同。明知是毒品而故意犯罪是两罪的共同点。两罪故意的内容不同体现在，贩卖毒品的目的明确，即将毒品贩卖给他人从中牟利。没有这种明确的目的不构成贩卖毒品罪，但牟利是从应然性上来讲的，至于实践中行为人是否牟取到了利益在所不论。而非法持有毒品的动机、目的却多种多样，没有限定。在不能证明具有贩卖、运输等其他毒品犯罪的故意...

·危害方法危害公共安全罪怎么判刑
    放火罪属于危害公共安全罪。《刑法》规定，放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。危害公共安全罪是一个概括性的罪名，这类犯罪侵犯的客体是公共安全，客观表现为实施了各种危害公共安全的行为，它同侵犯人身权利的杀人罪、伤害罪以及侵犯财产的贪污罪、盗窃罪等有显著的不同，危害公共安全罪包含着造成不特定的多数人伤亡...

·在群里诽谤别人是否构成诽谤罪?
    微信群是一个联系人与人之间情感的聊天方式，很多人也喜欢在微信群里聊天，但是有些人聊天是具有目的性的，往往带有人身攻击，有时会诽谤别人，那么在群里诽谤别人是否构成诽谤罪?我们整理了下列相关信息。在遭受诽谤后如何维权?现在就来一起了解下吧。 一、在群里诽谤别人是否构成诽谤罪? 1、公民如遇到网络诽谤，可保存相关证据材料后向辖区公安机关派出所报案，公安机关将依法进行调查处理，在此期间，报案人可向受案单...

·故意杀人怎么量刑处罚？
    在故意杀人的情况下，行为人可以说是具有非法剥夺他人生命权的意图，这显然是很恶劣的，因此虽然都是对他人造成了伤害，但我国对故意杀人的处罚自然就要重与对故意伤害的处罚。那究竟现在对故意杀人怎么量刑处罚呢?要是你不清楚，可以一起在下文中进行了解。 一、故意杀人怎么量刑处罚 故意杀人罪的量刑规定如下： 处死刑、无期徒刑或者十年以上有期徒刑;情节较轻的，处三年以上十年以下有期徒刑。 (1)犯故意杀人...

·单位犯罪未指控的情况如何处理？
    众所周知，在我国犯罪的主体包括个人和单位。根据主体的差异所施以的惩罚标准也有所不同。在单位犯罪的诉讼过程当中，一般需要对单位主体或是个人提出指控。那么单位犯罪未指控的情况如何处理?针对该问题在下文中就给出了相关的分析与说明。 单位犯罪未指控的情况如何处理? 在单位犯罪案件的审理程序中，如被告单位的诉讼代表人与被指控为单位犯罪直接负责的主管人员是同一人，应当由被告单位委托其他负责人或者职工作为诉讼代...